AuditOne, una empresa que facilita la seguridad y el cumplimiento normativo en el ámbito de los activos digitales, se complace en anunciar una colaboración con Sumsub, una plataforma líder en verificación de identidad que trabaja para abordar el complejo problema de la verificación de identidad en el ecosistema descentralizado de la Web3. Como parte de esta colaboración, los servicios líderes de verificación «Know Your Customer» (KYC) y «Know Your Business» (KYB) de Sumsub se integran en la plataforma de AuditOne, lo que refuerza la confianza y el cumplimiento normativo en los proyectos de blockchain. Varios socios y clientes de AuditOne ya han completado más de 400 procesos de KYC/KYB.

Esta colaboración llega en un momento en el que ha aumentado el escrutinio en torno al fraude y al cumplimiento normativo en las empresas de la Web3. AuditOne y Sumsub adoptan un enfoque conjunto para hacer frente a estos retos con el fin de, en última instancia, ofrecer a los inversores, las plataformas y las comunidades de la Web3 una mayor garantía de que sus homólogos en el ámbito de la Web3 están verificados y rinden cuentas.

El papel de Sumsub en los procesos de KYC y KYB, ahora más fluidos

Sumsub será el motor de la verificación de identidad y el cumplimiento normativo. Más de 4.000 clientes de todo el mundo confían en Sumsub. Su plataforma incluye un conjunto de herramientas de cumplimiento normativo, comprobaciones KYC individuales, verificación KYB y supervisión contra el blanqueo de capitales (AML). Desde un punto de vista práctico, esto significa que, cuando una persona o una organización se registre a través del portal de AuditOne, pasará por el motor de verificación de Sumsub. Se comprobarán los documentos de identidad personales y los documentos empresariales, se realizará un análisis biométrico facial y se contrastará a los solicitantes con las listas de vigilancia internacionales de sanciones, personas políticamente expuestas y noticias negativas en los medios. Gracias al conjunto de herramientas de cumplimiento normativo integrado y basado en IA de Sumsub, AuditOne puede evaluar al equipo del proyecto Web3 y a sus inversores como actores de confianza, y no como entidades sancionadas, lo que contribuye a proteger el ecosistema.

El portal de clientes de AuditOne

El portal de clientes de AuditOne, la plataforma AuditOne Services diseñada para empresas y proyectos de Web3, será la interfaz de usuario de la solución. A través de este portal, los equipos de proyectos de criptomonedas y los fundadores de DAO pueden completar fácilmente su verificación de identidad como parte de su proceso de incorporación o de auditoría. Esta plataforma se ha creado expresamente para satisfacer las necesidades del sector descentralizado, y muchas verificaciones pueden realizarse con solo unos clics utilizando las herramientas de verificación de Sumsub. Por ejemplo, el equipo de un proyecto puede iniciar sesión en el portal de AuditOne y solicitar una verificación KYC/KYB. A continuación, se le indica que envíe la información solicitada y los documentos de identidad personales, que se remitirán de forma segura a Sumsub, el socio encargado de la verificación. Para garantizar que la identidad de cada miembro del equipo sea legítima y se confirme mediante documentación oficial y una verificación de antecedentes, se aplica la combinación de comprobaciones automatizadas y manuales de Sumsub. Una vez completadas las comprobaciones, el portal de AuditOne marca el proyecto como «verificado», y el estado se puede compartir fácilmente con las partes interesadas. La integración presenta un diseño fluido, lo que permite a las empresas de web3 considerar el cumplimiento normativo como un paso integrado en lugar de un obstáculo, tal y como está diseñado el portal de AuditOne; por lo tanto, no es necesario que las empresas de web3 contraten por separado a un proveedor de KYC, ya que el flujo de trabajo de cumplimiento normativo ya está integrado en el portal de AuditOne. Al diseñar estas herramientas para las particularidades de los proyectos de criptomonedas (es decir, empresas que cuentan con numerosas identidades internacionales y seudónimas), la plataforma para clientes de AuditOne transforma el cumplimiento normativo en un proceso sencillo e integrado, en lugar de un obstáculo.

Insignias de verificación basadas en NFT en la cadena de bloques

Un aspecto único de la colaboración entre AuditOne y Sumsub es que a los usuarios y empresas verificados se les expiden insignias de verificación en forma de NFT. Tras superar con éxito el proceso de KYC/KYB a través del sistema de Sumsub, se expide a la persona o al equipo del proyecto un NFT «soulbound», un token no fungible que representa el estado de verificación y que está vinculado a la dirección de la cartera de la cadena de bloques. Este token es único, ya que, a diferencia de los NFT habituales, no es transferible, pues se trata de una forma permanente y no digital de verificación de identidad. La plataforma AuditOne informa a los usuarios: «Verifica tu identidad de forma segura con nuestro KYC… Obtén un NFT vinculado al monedero que verifique tu identidad en la cadena de bloques». En otras palabras, el NFT es una prueba criptográfica de que un monedero concreto es propiedad de una entidad conocida y verificada.

Estas credenciales en cadena tienen un gran impacto en el ecosistema Web3. Dado que la insignia de verificación se encuentra en la cadena de bloques, cualquier aplicación o plataforma descentralizada puede leer automáticamente la información de la credencial y adaptar sus interacciones en función de ella. Por ejemplo, una plataforma DeFi o una plataforma de lanzamiento podría establecer que las carteras de los proyectos deban tener el NFT de KYC de AuditOne en su cartera antes de cotizar un token o recaudar fondos. Las plataformas que utilicen la «Trust Layer» de AuditOne podrían incluso comprobar en tiempo real en la cadena de bloques si un usuario o una empresa ha completado el proceso de KYC.

El hecho de que los datos de identidad estén vinculados al monedero, en lugar de tener que compartirlos una y otra vez con cada servicio, también mejora la privacidad y la experiencia: los usuarios pueden demostrar a las plataformas que están verificados con solo mostrar su NFT, sin necesidad de facilitar su información personal en todas partes. Estos tokens de verificación basados en blockchain crearán un nivel de confianza y transparencia totalmente nuevo y convertirán la identidad en un activo portátil y no vinculado a ningún servicio, todo ello manteniendo la naturaleza descentralizada en todos los servicios.

Aumentar la confianza y la seguridad

La colaboración entre AuditOne y Sumsub aporta un enorme beneficio tanto a los inversores como a las plataformas Web3, al garantizar la confianza y el cumplimiento normativo. Para los inversores, la ventaja radica en tener la seguridad de que los proyectos que financian se someten a un proceso fiable. La mayoría de las estafas en el ámbito de las criptomonedas, conocidas como «rug pulls», provienen de equipos anónimos, por lo que resulta casi imposible llevar a cabo una diligencia debida. AuditOne garantiza la rendición de cuentas mediante el proceso KYC, en el que se exige a los fundadores de los proyectos que revelen su identidad (de forma confidencial) a los verificadores de Sumsub. Si se produjera un fraude por parte de un equipo verificado, las fuerzas del orden dispondrían al menos de un rastro de identidad que investigar. Así, los inversores pueden «sentirse más seguros al invertir en equipos de proyectos verificados, ya que el KYC reduce las posibilidades de que se produzcan rug pulls», aunque el fraude puede darse en cualquier equipo de proyecto verificado. Aunque saber que un equipo ha sido verificado no garantiza que un proyecto vaya a tener éxito o esté exento de riesgos, sí que dificulta que un actor malintencionado pueda alegar un anonimato total.

Conclusión

La colaboración entre AuditOne y Sumsub supone un paso muy alentador para reforzar la confianza en el mundo de la Web3. Esta alianza aprovecha la experiencia de AuditOne en seguridad de blockchain y el producto de validación de identidades verificadas de Sumsub para crear una base más segura y conforme a la normativa para los proyectos descentralizados. Los procesos de KYC/KYB y AML pueden resultar abrumadores hoy en día, pero es impresionante la forma en que ambas organizaciones consiguen que sean fáciles de usar y, al mismo tiempo, proporcionen pruebas de verificación en la cadena de bloques. Ambas organizaciones están abordando uno de los principales retos de la Web3: cómo mantener la descentralización y la privacidad de los participantes, sin dejar de saber quién está detrás de las transacciones y los proyectos en el espacio de la Web3.